Este documento apresenta os fluxos e ferramentas disponibilizados no Finance, visando facilitar a navegação e o uso das funcionalidades, garantindo uma interação intuitiva, segura e ágil para o usuário em suas operações Finance.

Acesso a conta

Tela de Login

Para acessar a conta basta inserir o CPF e a senha de acesso do onboarding aprovado. Se o usuário tiver mais de uma conta, ao fazer o acesso irá solicitar qual conta irá entrar. Na tela de login ficará disponível o link que direciona para a visualização dos termos de uso, e também é informada a versão instalada do aplicativo.

Aceites

No primeiro acesso será necessário aceitar o termo de uso e Política de Privacidade e também o Termo de Abertura de Conta. Caso os termos sofram alterações por parte da instituição, é solicitado novamente ao usuário o aceite dos mesmos.

Página Inicial

Este menu apresenta acessos rápidos a diversas funções do portal, permitindo maior agilidade em algumas operações. Entre as funcionalidades disponíveis estão: Pix com chave, copia e cola, para favorecido, busca de transações, TED, autorizações, extrato detalhado, extrato consolidado, permissões, favorecidos e receber Pix. Além disso, a tela inicial exibe um resumo das transações realizadas nos últimos 7 dias, oferecendo uma visão rápida das atividades recentes. Essas opções centralizam as principais operações em uma única interface, facilitando a navegação e o uso do sistema.

Receber Pix

No menu Receber Pix, você pode gerar um QRCode estático para o recebimento de um valor específico. Para isso, basta selecionar uma das suas chaves Pix cadastradas e inserir o valor desejado. Caso prefira que o pagador defina o valor da transação, você pode habilitar a opção "QRCode sem valor definido". Nesse caso, o pagador terá a responsabilidade de inserir o valor a ser transferido ao efetuar o pagamento via Pix.

Após gerar o QR Code, será exibido o QR Code para ser feita a leitura, também será disponibilizado o botão Copia&Cola que ao clicar irá copiar automaticamente o BR Code, para compartilhá-lo basta clicar no ícone do WhatsApp.

Caso necessite de um novo QR Code, tem o botão para gerar um Novo QR Code.

Busca de Transações

Essa ferramenta é usada para buscar transações específicas, pode ser utilizado o E2E, TXID ou Referência. Através desta ferramenta é possível verificar informações da transação, verificar informações do QrCode caso a transação for de um QrCode, visualizar o webhook e reenviar o webhook.

Extratos

Detalhado

O menu “Extrato detalhado” exibe todos os movimentos da conta de forma completa. No canto superior direito da tela, você pode utilizar um filtro para selecionar um período específico, exibindo apenas os movimentos que ocorreram dentro desse intervalo. Além disso, ao lado da barra de busca, há o botão "Avançado", que permite aplicar filtros personalizados. Esses filtros avançados possibilitam uma busca mais precisa e rápida, facilitando a localização de transações específicas.

Ainda no canto superior direito, você encontrará a opção de exportar o extrato. Caso tenha aplicado filtros no menu "Avançado", é possível exportar o extrato com esses filtros selecionados, utilizando a opção "Utilizar filtros aplicados na tabela", garantindo que apenas os dados filtrados sejam exportados.

Consolidado

O Extrato Consolidado fornece um relatório detalhado das operações e movimentações de um período que já foi encerrado, não permitindo a geração de relatórios para dias ou meses ainda em andamento. Para gerar o relatório, informe o período desejado, que pode ser especificado por dia ou por mês. Além disso, é possível exportar o relatório para o período informado, permitindo que você obtenha uma cópia em formato desejado para análise ou arquivo.

Ao clicar no botão de expansão referente a uma data específica, é mostrado um painel detalhado com informações completas sobre as transações realizadas naquele dia. Esse painel apresenta de forma organizada, a quantidade de créditos e débitos realizados, permitindo uma visão sobre o volume de movimentações financeiras, com o total de transações de entrada (créditos) e de saída (débitos).

Pix

Agendamentos

Neste menu são exibidas todas as transações que estão agendadas e ainda não foram efetivadas. Antes de confirmar qualquer transação Pix, terá a opção de agendar a transação, ou se deixar o dia atual (vem preenchido por padrão) ele irá efetivar na hora.

Para favorecido

Este menu é utilizado para localizar rapidamente uma chave Pix cadastrada como favorecida. Ao acessar essa opção, você pode buscar e visualizar as chaves Pix que foram previamente registradas como favorecidos em sua conta. Isso facilita a execução de transações, permitindo selecionar facilmente um favorecido para realizar pagamentos ou transferências, sem a necessidade de digitar manualmente as chaves Pix.

Pix com chave

Neste menu, você deve inserir a chave Pix do destinatário para o qual deseja fazer o pagamento. A chave Pix pode ser um CPF/CNPJ, e-mail, número de telefone ou uma chave aleatória. Além disso, se você tiver favorecidos previamente cadastrados, é possível selecioná-los diretamente para facilitar o pagamento. Isso permite que você escolha um favorecido já registrado, simplificando o processo de transação e evitando a necessidade de inserir manualmente a chave Pix.

Copia e Cola

Nesta opção, você deve inserir o código Copia e Cola do QR Code para realizar o pagamento. O código Copia e Cola é um texto alfanumérico gerado pelo sistema que representa os dados do QR Code, e pode ser copiado e colado diretamente no campo apropriado para efetuar a transação. Isso simplifica o processo de pagamento, permitindo que você complete a operação de forma rápida e sem erros de digitação.

Pix digitado

Nesta opção, você deve inserir manualmente os dados bancários do recebedor para realizar a transação. É necessário fornecer dados adicionais, como a instituição financeira e a agência. Essa funcionalidade permite que você efetue o pagamento de forma direta e personalizada, garantindo que todos os dados estejam corretos antes da finalização da transação.

Chaves Pix

No menu "Chaves Pix", você pode visualizar e conferir todas as chaves Pix que foram cadastradas em sua conta. Essa seção permite que você verifique rapidamente os detalhes de cada chave, e faça alterações ou exclua as chaves conforme necessário. Também é possível utilizar a opção “Nova Chave” para cadastrar uma nova chave Pix em sua conta.

Infrações

Neste menu, você pode visualizar uma lista de todas as transações da conta que estão associadas a infrações. É possível filtrar as infrações pela data limite de resposta e também ordenar a lista por data limite ou valor (Menu “Ordenação”). Além disso, há uma opção para exibir apenas as infrações pendentes, facilitando a identificação de itens que requerem atenção imediata. Também está disponível a função de exportar a lista de infrações, permitindo que você salve as informações para análise ou registro.

TED

O menu TED é destinado exclusivamente para a realização de pagamentos via TED. Para efetuar uma transação, é necessário inserir os dados da conta recebedora, incluindo nome, CPF/CNPJ, dados bancários e o valor a ser transferido. É importante observar que as transações TED só podem ser realizadas entre as 06:30 e 17:30, no horário de Brasília. Essa restrição de horário deve ser considerada ao planejar suas transferências.

Boleto ou Título

Este menu é utilizado para realizar o pagamento de boletos ou títulos bancários. Para efetuar a transação, é necessário inserir o código de barras do boleto. Esse código é fundamental para identificar o pagamento corretamente. Após inserir o código, você poderá confirmar os detalhes da transação e concluir o pagamento.

QR Codes

Listagem

Neste menu, você encontrará uma lista de todos os QR Codes gerados pela conta. No canto superior direito, há um filtro de busca que permite selecionar uma data específica, exibindo apenas os QR Codes gerados durante o período informado. Para facilitar a localização de um QR Code específico, você pode utilizar o botão "Avançado", que permite aplicar filtros adicionais na pesquisa. No menu de busca, você pode localizar um QR Code específico utilizando o txid. Além disso, no canto superior direito, você encontrará a opção "Reenvio de Webhook", onde é possível visualizar os webhooks enviados e realizar o reenvio deles por período.

Autorizações

Nesta opção, serão exibidas as transações realizadas por um usuário secundário que possui acesso à conta. Se esse usuário tiver apenas a permissão para criar transações, todas as movimentações realizadas por ele aparecerão como pendentes, aguardando a aprovação do titular da conta. O titular pode, então, revisar as transações pendentes e tem a opção de aprovar ou rejeitar cada uma delas.

Bloqueios cautelares

Quando o cliente recebe uma infração, o valor referente à transação em questão é bloqueado preventivamente até que a infração seja resolvida. Essas transações com valores bloqueados podem ser visualizadas no menu "Bloqueios Cautelares", onde o cliente pode acompanhar o status dos bloqueios e aguardar a liberação ou outras ações relacionadas à resolução da infração.

Transações pendentes

Quando uma transação apresenta pendências ou requer alguma ação adicional, como em casos de problemas em instituições ou quando há grande volume de processamento na fila, ela pode permanecer em estado de "processamento". Nessas situações, as transações podem ser localizadas no menu "Transações Pendentes".

Lotes

O menu "Lotes" está disponível exclusivamente para contas vinculadas a CNPJ. Ele permite o gerenciamento de transações em lote, facilitando a execução e acompanhamento de múltiplas operações financeiras de forma simultânea.

Planilha - Importação

No menu "Lotes -> Planilha -> Importação", é possível importar uma planilha para realizar pagamentos em massa. Ao clicar no ícone “?”, um exemplo de planilha será disponibilizado para orientar o usuário sobre o formato correto a ser utilizado.

Planilha - Pendentes

Exibe as planilhas que contêm pagamentos ainda em processamento ou aguardando aprovação.

Planilha - Histórico

Apresenta o registro das planilhas importadas, incluindo detalhes sobre os pagamentos já processados e concluídos.

CNAB 240 - Remessa

A Remessa CNAB 240 é o arquivo enviado por uma empresa ao banco, contendo dados detalhados das transações que a empresa deseja processar, como pagamento de fornecedores, salários, ou cobrança de boletos.

Ao clicar no botão "?", uma janela será exibida com informações detalhadas sobre o modelo do arquivo CNAB 240, incluindo a estrutura correta, o layout e as instruções para preenchimento, facilitando o envio da remessa de forma adequada.

CNAB 240 - Retorno

O Retorno CNAB 240 serve para que a empresa acompanhe e concilie as transações, ajustando possíveis inconsistências e atualizando seus registros financeiros com os dados fornecidos pelo banco.

Favorecidos

Este menu permite salvar os dados bancários e chaves Pix de contatos utilizados com frequência, facilitando futuras transações.

O usuário pode gerenciar os favorecidos já cadastrados e, de forma prática, adicionar novos favorecidos clicando no botão localizado no canto superior direito.

Dados da conta

Dashboard

O dashboard apresenta os movimentos da conta e oferece a opção de definir um período específico para visualizar os dados, facilitando a análise das transações, movimentos e saldo.

Conta

Este menu apresenta informações sobre a conta e o titular. É possível editar alguns dados, como e-mail e telefone, além de gerar um relatório de rendimentos financeiros.

Configurações

API QRCodes

Essa opção permite gerar as credenciais de Cash-in, que se referem às transações de entrada. As credenciais geradas incluem CLIENT ID, CLIENT SECRET e CHAVE Pix. Essas informações são necessárias para utilizar a API de QRCodes.

API Contas

Essa opção permite gerar as credenciais de API de Contas, possibilitando realizar transações de saída. As credenciais geradas incluem CLIENT ID e CLIENT SECRET, que são necessárias para utilizar a API de Contas. Para criar novas credenciais, utilize o botão “Nova Credencial”.

Após criar novas credenciais, uma janela será exibida, permitindo selecionar as opções de acesso que a credencial terá para utilizar a API.

Permissões

Nesta seção, você pode adicionar novos usuários à sua conta e configurar as permissões para cada um deles. Ao clicar no botão "Nova Permissão", você poderá cadastrar um novo usuário e atribuí-lo à conta. No botão "Permissões", é possível modificar e personalizar as permissões de cada usuário, definindo o que ele pode ou não acessar dentro da conta.

Limites

Neste menu, você pode consultar os limites atuais da sua conta. Para ajustar esses limites, é necessário acessar o aplicativo. Se o ajuste for para um valor superior ao limite atual, a alteração será processada em até 24 horas. No entanto, se o limite for reduzido, a mudança ocorrerá imediatamente.

Alterações que exigem o prazo de 24 horas para serem concluídas podem ser acompanhadas no menu "Limites Futuros", localizado logo abaixo de "Limites da Conta".

Webhooks

Neste menu, você pode cadastrar, reenviar e visualizar os webhooks gerados para sua conta. Os webhooks permitem que sua aplicação receba notificações automáticas sobre eventos importantes, com as seguintes opções disponíveis:

Transferência: Recebe notificações sobre saídas de transferências.

Recebimento: Recebe notificações sobre entradas de recebimentos.

Estorno: Recebe notificações de transações que foram estornadas.

Fila de Saída de Pagamentos: Notifica quando um pagamento entra na fila de saída, o que ocorre quando é rejeitado ou cancelado durante o processo de validação.

Infrações: Envia notificações para transações em que foi registrada uma infração.